Cómo funcionan tus cuentas de dinero

En Bancos y caja ves dónde está la plata de tu negocio: cada caja, cuenta bancaria o billetera digital con su saldo, y arriba el total, Plata disponible. Es la pantalla para responder «¿cuánta plata tengo y dónde?».

Esos saldos no se escriben a mano. Cada venta de contado, cada pago que recibes y cada gasto que pagas dice en qué cuenta entró o de cuál salió, y el saldo se mueve solo. Si un saldo no coincide con tu banco, es porque falta registrar algo.

Dónde está en el menú

Bancos y caja viene en todos los planes: no necesitas activar ningún módulo. Lo que ves en el menú depende de si tienes el módulo Contabilidad, que viene en el plan Klopi:

Tu cuenta	En el menú
Sin el módulo Contabilidad	En Klopi: Bancos y caja te lleva directo a tus cuentas.
Con el módulo Contabilidad	Bancos y caja se abre en dos: Cuentas y movimientos (tus cuentas) y Conciliación bancaria.

Las cuentas con las que empiezas

Todo negocio nace en Klopi con dos cuentas, para que el primer cobro o el primer gasto ya tenga a dónde ir:

Caja general, para el efectivo.
Banco principal, para tu cuenta bancaria.

Las dos arrancan en cero. Con Editar les cambias el nombre (por ejemplo, «Bancolombia ahorros») y les pones el Saldo inicial: lo que tenían el día que empezaste a usar Klopi. Puedes crear todas las demás cuentas que necesites.

Los tres tipos de cuenta

Tipo	Para	Ejemplos
Cuenta bancaria	Una cuenta de ahorros o corriente	Bancolombia ahorros, Davivienda corriente
Billetera digital	Una app donde recibes y pagas	Nequi, Daviplata, Dale
Efectivo	La plata física	La caja del local, la caja menor

Cada tipo tiene una cuenta Principal: la que Klopi te propone primero cuando registras un gasto o un pago y no has elegido otra. Por eso puedes ver la etiqueta Principal en más de una tarjeta: una por tipo.

Lo que ves en la pantalla

Plata disponible: la suma de los saldos de tus cuentas activas.
La pestaña Cuentas: una tarjeta por cuenta, con su saldo. Un saldo en rojo es negativo. Una cuenta desactivada se ve más clara y dice Inactiva.
La pestaña Traslados: la plata que pasaste de una cuenta tuya a otra.
La pestaña Otros movimientos: la plata que entró o salió sin ser una venta ni un gasto, como un aporte tuyo o los intereses del banco.

Arriba están los botones Pasar plata entre cuentas, Otro movimiento y Nueva cuenta. En cada tarjeta, el menú de los tres puntos tiene Ver movimientos, Pasar plata a otra cuenta, Registrar otro movimiento, Editar, Usar como principal y Desactivar (o Activar, en una cuenta inactiva). Cada botón aparece solo si tu rol puede hacer esa acción; para ver los movimientos de una cuenta también basta con hacer clic en su tarjeta.

Qué mueve el saldo de una cuenta

Lo que registras	Dónde lo registras	Efecto en la cuenta
Una factura o una venta en caja que te pagaron	Ventas o Punto de venta	Entra plata
Un pago de un cliente	Por cobrar	Entra plata
Un pago por un link de pago	Llega solo cuando tu cliente paga	Entra plata
Un gasto que pagaste o un pago a un proveedor	Gastos o Por pagar	Sale plata
El pago de la nómina o de las prestaciones	Nómina	Sale plata
Un traslado	Bancos y caja	Sale de una cuenta y entra a otra
Una entrada o un retiro de plata del cajón, o una diferencia en el arqueo	Punto de venta, en el turno	Entra o sale plata de la caja
Un aporte, un retiro, intereses, un préstamo	Bancos y caja → Otro movimiento	Entra o sale plata
El saldo inicial de la cuenta	Bancos y caja → Nueva cuenta o Editar	Entra plata

Para ver cada uno de esos registros, uno por uno, abre la cuenta: está explicado en Revisa los movimientos de una cuenta.

Quién puede hacer qué

Rol	En Bancos y caja
Propietario, Administrador, Gerente y Contador	Todo: crear y editar cuentas, trasladar, registrar y anular movimientos.
Editor y Lector	Ven las cuentas, sus saldos y sus movimientos, pero no registran nada.

La conciliación bancaria tiene sus propios permisos: la explicamos en Concilia tu cuenta bancaria.

Preguntas frecuentes

¿Puedo escribir el saldo de mi cuenta a mano?

No. El saldo de cada cuenta es la suma de lo que registraste en ella, y así queda igual al que ve tu contador en los libros. Lo único que escribes es el Saldo inicial: lo que tenía la cuenta el día que empezaste a usar Klopi. Lo pones al crearla o después, con Editar, y lo puedes corregir ahí mismo. Si el saldo no coincide con tu banco, revisa por qué el saldo no cuadra con tu banco.

¿Necesito pagar un módulo para usar Bancos y caja?

No. Tus cuentas, sus saldos, los traslados y los otros movimientos vienen en todos los planes. Solo la Conciliación bancaria necesita el módulo Contabilidad, que viene en el plan Klopi.

¿Klopi se conecta con mi banco?

No. Klopi no lee tu cuenta bancaria. Los saldos salen de lo que registras en Klopi, y para compararlos con tu banco usas la conciliación bancaria, subiendo el extracto que descargas de tu banca en línea.

¿Qué es la cuenta «Principal»?

Es la cuenta de cada tipo que Klopi te propone primero cuando registras un pago o un gasto. Hay una principal para los bancos, una para el efectivo y una para las billeteras. La cambias con Usar como principal, en el menú de la tarjeta.